La Junta Monetaria emitió un comunicado este miércoles, 4 de marzo, a través del cual exhortó al Congreso de la República a aprobar, con "carácter urgente", la Ley Integral contra el Lavado de Dinero u otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo por considerar que se trata de una decisión de máximo interés nacional.
A criterio de esta instancia, aprobar esta ley es fundamental debido a que, entre otras razones, contiene disposiciones que prevendrían los actos criminales a los que se refiere mediante la implementación de un enfoque basado en el riesgo.
Asimismo, se incorporarían estándares y mejores prácticas internacionales, coadyuvaría a preservar la estabilidad y solidez del sistema financiero, facilitaría que el Banco de Guatemala continuara cumpliendo con su objetivo fundamental de mantener la estabilidad en el nivel general de precios, generaría un ambiente favorable para la atracción de inversión y, en general, sería un elemento que las calificadoras de riesgo considerarían para la calificación del país.
"Sin dejar de tener presente que la Superintendencia de Bancos, por medio de la Intendencia de Verificación Especial, contaría con un instrumento legal moderno que le permitiría cumplir mejor con sus atribuciones en la materia, en beneficio de la economía nacional", enfatizó la junta.
Señala consecuencias de no contar con normativa antilavado
La Junta Monetaria añadió que la no aprobación oportuna de esta ley generaría graves y perniciosas consecuencias para Guatemala, una de las cuales sería la inclusión del país en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI), en el marco de la quinta ronda de Evaluación Mutua que el GAFILAT realizará a Guatemala desde enero de 2027.
En ese sentido, se indicó que el factor tiempo es vital, ya que implementar una ley de ese tipo requiere también la aprobación de reglamentos que permitan hacerla funcional y efectiva.
De igual forma, mencionó como otra consecuencia negativa el hecho de que Guatemala pueda no sostener su actual calificación por parte de las calificadoras de riesgo.
Ley avanza en el Congreso
El pasado 24 de febrero, el Legislativo informó que la Comisión de Economía y Comercio Exterior, presidida por el diputado Faver Salazar, acordó emitir dictamen favorable con modificaciones a la iniciativa 6593, ley integral contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
La propuesta pretende implementar una serie de lineamientos a través de los cuales se da cumplimiento a las 40 recomendaciones a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFILAT) y otras convenciones internacionales, enfocadas a la modernización, fortalecimiento y unificación del marco jurídico vigente.
En esa ocasión, Salazar expresó que la iniciativa responde a una "necesidad impostergable". También señaló que el dictamen incorporó aspectos técnicos de varios sectores, en la prevención y combate del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Ahora corresponde que el pleno conozca la iniciativa y realice su discusión en primer debate para que continúe avanzando hasta una eventual aprobación y de esta manera podría ponerse en marcha.
* Con información de Karla Marroquín, Emisoras Unidas 89.7
